• 8 800 350 2014
  • +7 8452 75-30-76
  • Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

В СРО поступают обращения от кадастровых инженеров о взыскании задолженности по кредитам, которых не было.

На паспорт КИ взяли кредит - мошеннические действия с персональными данными кадастровых инженеров

18.02.20 Народная СРО | Правонарушение

Схема у всех практически одинаковая.

Со стороны микрофинансовой организации (МФК) направляются претензии кадастровым инженерам с указанием, что ими был оформлен и не погашен своевременно займ на сумму в несколько тысяч рублей. При обращении в контактный центр обещают разобраться и некоторое время ничего не происходит. Затем МФК подает заявление в мировой суд по месту жительства и в порядке приказного производства выносится судебное постановление в виде судебного приказа.

Самого "должника" при этом в суд не приглашают, а в пятидневный срок со дня вынесения судебного приказа, суд высылает копию судебного приказа должнику по адресу, указанному в заявлении кредитора. "Должник" узнает о существовании судебного приказа в лучшем случае уже после его получения на почте (судебные письма хранятся в почтовом отделении 7 календарных дней - приказ ФГУП "Почта России" №98-П от 07.03.2019 г), а в худшем - после списания с него денежных средств судебными приставами. При этом, данные о его неблагоналежности попадают в Бюро кредитных историй со всеми вытекающими последствиями.

Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 N 138-ФЗ

Статья 128. Извещение должника о вынесении судебного приказа Судья в пятидневный срок со дня вынесения судебного приказа высылает копию судебного приказа должнику, который в течение десяти дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения.

Статья 129. Отмена судебного приказа При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное требование им может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения.

Массовые случаи оформления займов без ведома самого гражданина затрагивают в основном кадастровых инженеров, получивших аттестаты в 2010-2014 годах и сведения о паспортных данных которых находились в открытом доступе в государственном реестре кадастровых инженеров.

  • Внесение паспортных данных введено: Федеральным законом от 24 июля 2007 г. N 221-ФЗ статья 30 часть 2, пункт 4, (вступил в действие 01.03.2008 г.) ПРИКАЗ Минэкономразвития РФ от 20.09.2010 N 444 "Об утверждении Порядка ведения государственного реестра кадастровых инженеров..." (Зарегистрирован в Минюсте РФ 19 октября 2010 г. N 18759 )
  • Внесение паспортных данных отменено: Федеральным законом от 23.07.2013 г. № 250-ФЗ статья 3 пункт 21, (вступил в действие 01.01.2014 г.) ПРИКАЗ Минэкономразвития РФ от 18 марта 2014 года N 135 "О внесении изменений в приказ..." (Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 июня 2014 года, N 32631). Итого, паспортные данные размещались в реестре ПО ЗАКОНУ с 01.03.2008 года по 01.01.2014 года. Итого паспортные данные размещались в реестре ПО ПРИКАЗУ порядка ведения реестра, с конца 2010 года по середину 2014 года.

"Засветившиеся" микрофинансовые организации:

  • ООО МФК "Займер"
  • Микрофинансовая компания "Платиза.Ру" (ООО)

список пополняется.

Возможные варианты действий

Подавать заявление в полицию о проведении проверки и возможном возбуждении уголовного дела в отношении неустановленных лиц, параллельно писать кредитору и в бюро кредитных историй, пытаясь убрать данную запись

Комментарий СРО:

Формально заявление КИ не является основанием для возбуждении уголовного дела, а воспринимается полицией как сообщение о преступлении, на которое можно просто ответить письмом не вынося постановления об отказе в возбуждении уголовного дела. По сути, заявителем должна быть кредитная организация после получения ей информации о хищении денежных средств, но перспектив очень немного - на это и расчет. Возбуждать дело по факту, без установления виновных лиц, полиция не захочет, так как оно все равно не будет раскрыто, а это портит статистику. Скорее всего переводы и звонки шли с утерянных/украденных номеров и карт, об утере которых заявляли уже после снятия наличных. Есть высокая вероятность того, что кредитная организация не захочет без судебного решения, устанавливающего, что кредит брался не КИ, списывать задолженность.

Обращение в полицию мы не видим как перспективный вариант. Нужно понимать, что кадастровому инженеру не причинен имущественный вред, т.е. деньги украдены у кредитной организации, а не у кадастрового инженера и КИ не является потерпевшем по делу.

Обратиться с заявлением в бюро кредитных историй (БКИ) и кредитную организацию (в случаях, если информация о фактах невыплаты кредита уже находится в БКИ).

Комментарий СРО:

1. В заявлении указать доводы, что кредит вами не оформлялся, договор не подписывался, требование выплат незаконно.

2. Рекомендовать МФК, как потерпевшей стороне обратиться в полицию для установления виновных лиц.

3. Потребовать от БКИ и МФК исключить сведения из Бюро Кредитных Историй.

Нормативная основа: ч.ч. 3-7 ст. 8 Федерального закона от 30.12.2004 г №218-ФЗ "О кредитных историях".

Обратиться в суд с иском о признании договора займа незаключенным, обязании МФК направить в БКИ обращение об обновлении информации в кредитной истории, взыскании госпошлины и судебных расходов

Комментарий СРО:

1. В суде самостоятельно, через ходатайства суду собрать доказательства о картах и номерах с которых производились звонки и оформлялся кредит, при необходимости ходатайствовать о проведении судебной экспертизы. Пример: Решение по делу №02-1139/2019;

2. После получения решения обратиться к приставам для его исполнения.

Ждать предъявления судебных требований кредитной организации и в суде доказывать отсутствие долга

Комментарий СРО:

1. В суде подать встречные требования об исключении записи из БКИ.

Рекомендации СРО

Наши рекомендации и варианты фактических действий зависят от "стадии запущенности" процесса. Таких стадий можно выделить 4:

1. Стало известно о том что на КИ взяли кредит, но кредитор (МФК) еще не реализовал обращение в суд (мировой суд):
  1. Обратиться письменно с заявлением в кредитную организацию, в котором:
    • Указать доводы, что кредит вами не оформлялся, договор не подписывался, требование выплат незаконно.
    • Рекомендовать МФК, как потерпевшей стороне обратиться в полицию для установления виновных лиц.
    • Потребовать от МФК исключить сведения из Бюро Кредитных Историй.
    • Образец письма, которое рекомендует направлять сам "Займер". Заполненное письмо можно направить на e-mail: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

2. Если получили судебный приказ вовремя (10 дней). Заполняйте и подавайте в суд (в мировой суд) следующие документы:
  1. Заявление об ознакомлении с материалами дела;
  2. Возражения относительно исполнения судебного приказа (10 дней на возражения не истекли).

3. Если 10 дней с момента поступления судебного приказа в отделение почтовой связи истекли (или в связи с неполучением судебного приказа, последний был возвращен суду и вы узнали об этом позднее) - заполняйте и подавайте в суд (в мировой суд) следующие документы:
  1. Заявление об ознакомлении с материалами дела;
  2. Возражения относительно исполнения судебного приказа (срок 10 дней пропущен).

4. Если приказ исполнен и денежные средства взысканы
  1. Выполнить п.3
  2. После отмены судебного приказа подать заявление в суд о повороте исполнения судебного приказа.

Что нужно сделать прямо сейчас каждому члену СРО:

Кто еще не заказывал свою кредитную историю, нужно зайти на портал госуслуг и получить для начала список БКИ (бюро кредитных историй), в которых может храниться ваша кредитная история.

Госуслуга называется: Получение сведений из ЦККИ о БКИ, в котором (которых) хранится кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица. Список БКИ приходит быстро и бесплатно. А затем, в каждом БКИ (из списка) запросить свою кредитную историю. Получить саму кредитную историю можно по паспорту в офисах БКИ или онлайн через сайты банков или организаций. Два раза в год это можно сделать бесплатно. Для этого на официальном сайте данной организации регистрируемся и, обладая правом на получения отчета о кредитной истории, бесплатно дважды в течении календарного года запрашиваем отчет.

Заказать историю нужно в каждом бюро из списка!

Осознали степень тяжести и глубину проблемы? Жмите!

Узнай свою кредитную историю - запроси выписку из БКИ
Мы оцениваем ситуацию как чрезвычайную. Полагаем неразумным оставлять ее без внимания и настоятельно рекомендуем выполнить описанные выше действия.

Ознакомиться с судебной практикой на примере МФК "Займер" можно здесь.

  1. выбираем "Гражданские и административные дела"
  2. инстанция "Апелляция"
  3. здесь пишем Займер, Нажимаем "Найти"

Будь в курсе! Сообщество Народной СРО в Telegram

Информационный обмен, обсуждение проблемных вопросов отрасли, консультирование и просто общения приятных во всех отношениях людей )
ПРИСОЕДИНИТЬСЯ

На паспорт КИ взяли кредит - мошеннические действия с персональными данными кадастровых инженеров

Опубликовано

18.02.20 12:48

Внесены изменения:

18.02.20 12:48

Просмотров:

4498
regulation (4) xml (15) Аварийное жилье (1) Административное наказание (18) Адрес правообладателя (16) Адреса-ГАР-ФИАС (9) Акт обследования (9) Акт согласования (10) Апелляционная комиссия (89) Арест (4) Бесхозяйные (6) Блог (9) Блокированные (23) БПЛА (7) Вебинар (27) Верховный Суд РФ Обзор судебной практики (8) Вид разрешенного использования (56) Временные-архивные (23) Выдел доли (12) Гаражная амнистия (29) ГГС (61) ГИС ЖКХ (1) ГПЗУ (2) ГФДЗ (23) Дальневосточный гектар (3) Дачная амнистия (27) Декларация (11) Дисквалификация (2) Добросовестный приобретатель (1) Долевое строительство (8) Доли (7) () ЕЭКО (7) Заведомо ложные (3) Земельный контроль (14) Земельный спор (6) Землеустройство (6) Земля для стройки (11) ЗОУИТ (53) ИЖС (25) Изъятие (5) Ипотека (27) Кадастровая стоимость (32) Кадастровый инженер (24) Кадастровый учет (19) Картографические материалы (6) ККР (73) Конституционный Суд РФ Обзор (17) Красные линии (1) Лесная амнистия (12) Линейные (25) Лицензирование (31) Личное подсобное хозяйство (3) ЛК КИ (23) ЛК правообладателя (2) Материнский капитал (1) Машино-место (26) Межевание (10) Межевой план (41) Многоквартирный дом (50) Мое жилье (1) МФЦ (8) Налоги (7) Народная СРО (150) Наследство (2) Национальное объединение СРО КИ (33) Нотариат (6) Образование ЗУ (15) Образование КИ (5) Общее имущество (3) ОКС (12) Оформление прав (53) Ошибка в ЕГРН (92) Параметры ОКС (4) Перепланировка (25) Перераспределение (4) Персональные данные (4) ПЗЗ (4) ППК Роскадастр (54) Правонарушение (239) Приватизация (4) Приостановления-отказы (49) Проект межевания (5) Рабочие группы (40) Разрешение на строительство (17) Ранее учтенные (27) Реестр границ (10) Реестр регистраторов (1) Рейтинг (9) Рейтинг КИ (18) Рейтинг ТУ РР (53) Реконструкция (2) Росреестр (114) Самовольная постройка (9) Сведения ЕГРН (94) Сведения о фактах (15) Сервисы Росреестра (149) Сервитут (22) СЗЗ (8) Системы координат (18) СНТ (12) Снятие с учета (8) Согласование границ (32) Сооружение (3) СРО КИ (64) Стажировка (1) Стандарты (11) Стоимость работ (13) Стоп коррупция (22) Схема расположения (13) Счетная палата (1) Территориальные зоны (20) Технический план (51) Типовой договор (8) Типовые ошибки (116) Требования к точности (15) Уточнение границ (37) ФГИС ЕГРН (40) ФКГФ (2) ФППД (1) Хозпостройки (7) () Экзамен КИ (13) Экспертиза (5) Электронная подпись (8) ()

Рубрикатор

ПОДПИСКА

АКТУАЛЬНО